eur:
408.22
usd:
376.8
bux:
0
2024. november 2. szombat Achilles
Close up of businesswomans hands with pen, glasses, and calculator doing some financial calculations
Nyitókép: NoSystem images/Getty Images

Évente százezreket hagynak veszni a magyarok, de most még nem késő

Éves szinten mintegy egymillióan igényelhetnék az összesen akár 80 milliárd forintot elérő állami támogatást a nyugdíjcélú megtakarításokat illetően, sok nyugdíjra gyűjtő magyar mégsem él az adóvisszatérítés lehetőségével.

Már csak néhány hét maradt hátra az adóbevallás leadásáig, amelyben nyilatkozni lehet arról is, hogy élni szeretnénk-e a nyugdíjcélú megtakarítások 20 százalékos adóvisszatérítésével. A Portfolio összegzése szerint több olyan nyugdíjcélú megtakarítási forma is létezik, amelyek segítségével egyenként összesen akár 280 ezer forintot is vissza lehet igényelni a befizetett adóból.

A következő konstrukciók közül lehet választani:

  • az egészség- és nyugdíjpénztárak esetén kaphatjuk a legmagasabb, 150 ezer forintos adóvisszatérítést, amelyet évi 750 ezer forint befizetésével lehet maximálni,
  • a nyugdíjbiztosításokkal évi 130 ezer forintot lehet visszaigényelni az előző évben befizetett szja-ból, ehhez évente 650 ezer forintot kell befizetni,
  • a nyugdíj-előtakarékossági számlával (NYESZ) érhető el a legalacsonyabb adóvisszatérítés, ez csak évi 100 ezer forintot jelent, amit 500 ezer forint befizetésével lehet megszerezni.

Ha valaki több termékkel is rendelkezik, a maximálisan visszaigényelhető összeg évi 280 ezer forint. Fontos tudni, hogy a nyugdíj- és egészségpénztárak ugyanabban a kategóriában vannak az adóvisszatérítésnél, ami azt jelenti, hogy

akkor is csak 150 ezer forint lesz az éves adójóváírás, ha mindkét pénztártípusnál tagok vagyunk.

Megfelelő adóalap hiányában azonban nem lehet visszatérítést kapni a személyi jövedelemadóból. Az szja mértéke 15 százalék, így a 280 ezer forintos visszatérítéshez körülbelül bruttó 156 ezer forintos havi jövedelemre van szükség. Ezt ugyanakkor befolyásolják az adókedvezmények, amelyekkel részben vagy egészben mentesülhetünk az szja befizetése alól, ilyen például

  • a négy vagy több gyermeket nevelő anyák kedvezménye,
  • az első házasok kedvezménye,
  • a 25 év alattiak szja-mentessége,
  • ha az adózó nem szja-köteles (például kata adózási formával működő egyéni vállalkozó).

A lehetőségek ellenére sok nyugdíjra gyűjtő veszni hagyja az ingyen pénzt, nem él az adóvisszatérítés lehetőségével. Pedig az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztáraknál tavaly mintegy 250 milliárd forintot tett ki az egyéni számlákon jóváírt tagdíjbevétel, vagyis

20 százalékos adóvisszatérítéssel nagyjából 50 milliárdot kérhetnek vissza a megtakarítók.

A 2022-es adatok alapján milliárdokat hagynak veszni a magyarok: az akkori 200 milliárdos tagdíj jellegű bevételek után ugyanis a tagok számlájára 32,4 milliárd forintnyi szja-visszatérítés érkezett, vagyis 7,6 milliárd forinttal kevesebb, mint az elméleti 40 milliárd.

A nyugdíjbiztosítások esetén 2023 végén 145 milliárdot tett ki az az összeg, amelyre az adókedvezmény érvényesíthető, vagyis 20 százalékos visszaigénylést és az adóvisszatérítés maximalizálására való törekvést feltételezve csaknem 29 milliárdot lehet visszaigényelni.

Mint ismert, a NAV a többség számára elkészíti az adóbevallás tervezetét, május 21-e után viszont a tervezet automatikusan átalakul rendes bevallássá, így már nem lehet rajta módosítani, vagyis ebben az esetben elesnek az érintettek a visszaigényelhető adótól. A tervezetet március 15-e óta mindenki elérheti az eszja.nav.gov.hu oldalon, a legtöbb megtakarító adatai már az adóhivatal rendelkezésére állnak.

Címlapról ajánljuk
Friss felmérés mutatja, mit gondolnak a németek az amerikai elnökválasztás kimeneteléről

Friss felmérés mutatja, mit gondolnak a németek az amerikai elnökválasztás kimeneteléről

A Demokrata Párt elnökjelöltjének, Kamala Harrisnak drukkol a németek túlnyomó többsége, de valamelyest csökkent azoknak az aránya, akik tényleges győzelmében hisznek. Erről tanúskodik a ZDF közszolgálati televízió legfrissebb felmérése, immár kevesebb mint egy héttel az amerikai elnökválasztás előtt. Ami a magas rangú politikusokat illeti, ők ügyelnek arra, hogy a nyilvánosság előtt egyértelműen ne foglaljanak állást, a kormánykoalíció pártjai és az ellenzéki konzervatív CDU/CSU vezetőinek nyilatkozataiból ugyanakkor kitűnt, hogy Harris hívei.

Vérben, vasban küzdöttek a magyar szabadságért – katonaelődeinkről is emlékezzünk meg halottak napján!

Elhunyt őseink, rokonaink, ismerőseink mellett hősi halottainkról is emlékezzünk meg a hét végén – kéri a Honvédelmi Minisztérium. A tárca katonai identitásért felelős miniszteri biztosa az InfoRádióban elmondta: ez a gesztus erősíti a nemzeti összetartozást. Töll László hozzátette: az elmúlt évszázadokban a hazájuk szabadságáért harcoló magyar katonák bajtársai voltak a felmenőinknek, ezért megérdemlik, hogy lerójuk a tiszteletünket előttük a temetőkben vagy az emlékhelyeken. Beszélt a hadisírok gondozásáról és a kutatómunkáról is.
VIDEÓ
inforadio
ARÉNA
2024.11.04. hétfő, 18:00
Böcskei Balázs politológus, az IDEA Intézet stratégiai igazgatója
Mráz Ágoston Sámuel a Nézőpont Intézet igazgatója
Megállíthatatlanul törnek előre az oroszok Donbaszban, csúcsmodern vadászbombázót veszített Moszkva – Ukrajnai háborús híreink szombaton

Megállíthatatlanul törnek előre az oroszok Donbaszban, csúcsmodern vadászbombázót veszített Moszkva – Ukrajnai háborús híreink szombaton

Az orosz csapatok jelentős területi nyereségeket értek el az elmúlt időszakban Ukrajnában, ami aggodalomra ad okot az ukrán vezetés körében. A Bloomberg elemzése szerint Oroszország az elmúlt héten több területet foglalt el, mint 2024 bármely korábbi időszakában, miközben az ukrán erők egyre nehezebb helyzetbe kerülnek a frontvonalakon - számolt be róla a Kijiv Independent. Az orosz légierőhöz szorosan kapcsolódó, nyugalmazott pilóta által szerkesztett „Fighterbomber” Telegram-csatorna jelentette, hogy Moszkva ismételten elveszített egy Szu-34-es vadászbombázót. Cikkünk folyamatosan frissül az orosz-ukrán háború lefrissebb eseményeivel.

EZT OLVASTA MÁR?
×
×
×
×
×