eur:
400.02
usd:
368.73
bux:
86851.38
2025. március 11. kedd Szilárd
Hungarian coat of arms in the new 10000 forint banknote
Nyitókép: dobok/Getty Images

Sokmilliós bírságot kapott az Erste Befektetési Zrt.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) 15 millió forint bírságot szabott ki az Erste Befektetési Zrt.-re az ügyfelek alkalmasságának értékelése, az ügyfélkommunikáció rögzítése, kiszervezések, javadalmazás, IT sérülékenységvizsgálat és a panaszkezelés terén feltárt hiányosságok miatt.

A jegybank tájékoztatása szerint a feltárt problémák nem veszélyeztetik a befektetési szolgáltató működését, de

kijavításuk elengedhetetlen.

Azt írták, az MNB – helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – átfogó vizsgálatban a 2021. január 1-jétől az eljárás lezárásának napjáig terjedő időszakot tekintette át.

A pénzügyi felügyelet feltárta, hogy a befektetési szolgáltató több esetben az üzletkötők által irányítottan, nem megbízható módon végezte el az ügyfelek (a befektetési ismereteket, veszteségviselő képességet felmérő) alkalmassági tesztjének módosítását. Ezáltal az adott ügyfelek kockázati besorolásai kifejezetten úgy változhattak, hogy lehetővé váljon egyes konkrét termékek számukra történő értékesítése.

Az Erste Befektetési Zrt., illetve függő ügynökei a jogszabályi előírásokkal ellentétben nem minden esetben rögzítették az ügyfelekkel történt lényeges – például ügyletkötések tervezésével, ajánlás nyújtásával kapcsolatos – telefonos kommunikációt. A társaság függő ügynökeinél maga is feltárt hiányosságokat ezzel kapcsolatosan, ám ennek ellenére sem hozott a helyzet orvoslását szolgáló, a nem rögzített csatornákon való kommunikáció megszüntetését szolgáló konkrét intézkedéseket.

A vizsgálat megállapította azt is, hogy a befektetési szolgáltató egyes kiszervezett tevékenységeinek értékelését nem a jogszabályi elvárások szerint végezte, továbbá a függő ügynökök javadalmazásában sem jártak el mindig jogszerűen.

Az IT-sérülékenységvizsgálatok kapcsán az MNB közleménye szerint fejleszteni szükséges az azokat meghatározó eljárásrendet, illetve a kockázatokkal arányosan bővíteni kell az abba bevonandó eszközök, szegmensek körét is. A vizsgálat azt is megállapította, hogy a befektetési szolgáltató nem minden esetben küldte meg a jogszabályi határidőn belül válaszát a hozzá írásban panaszt benyújtó ügyfelei számára.

Az MNB 120-180 napos határidővel kötelezte az Erste Befektetési Zrt.-t a feltárt hiányosságok kijavítására.

Címlapról ajánljuk
Világjáró mikrochipek: így játsszák ki az oroszok a legszigorúbb nyugati szankciókat is

Világjáró mikrochipek: így játsszák ki az oroszok a legszigorúbb nyugati szankciókat is

Négy évvel az után, hogy a Nyugat számos korlátozó intézkedést léptetett érvénybe Moszkva ellen, az orosz hadiipar zavartalanul hozzájut a legfejlettebb európai és amerikai mikrochipekhez.

Pásztor Szabolcs: nálunk nem a Németországban felbukkant száj- és körömfájás vírus jelent meg

Egyelőre nem terjedt tovább a ragadós száj- és körömfájás nevű betegség vírusa arról a kisbajcsi szarvasmarha-telepről, ahol azonosították – tájékoztatta az InfoRádiót az országos főállatorvos, aki beszámolt a friss intézkedésekről és a vírus származásáról eddig megtudott információkról.
VIDEÓ
Betörtek Szumiba az orosz katonák, sorsfordító tárgyalás készül - Híreink az orosz-ukrán háborúról hétfőn

Betörtek Szumiba az orosz katonák, sorsfordító tárgyalás készül - Híreink az orosz-ukrán háborúról hétfőn

Ma tárgyal az Egyesült Államok és Ukrajna a nyersanyag-megállapodás felélesztéséről, melynek fejében Donald Trump elnök visszaállíthatja az ukrán haderőnek biztosított katonai támogatás egy részét. A múlt héten orosz katonák léptek be Szumi megyébe és tegnap orosz források szerint Dnyipropetrovszk megyébe is behatoltak. Kurszknál megreccsent a frontvonal, de úgy néz ki most, hogy sikerült stabilizálni a helyzetet, mielőtt az oroszok Szudzsát is elfoglalták volna. Cikkünk folyamatosan frissül az orosz-ukrán háború keddi eseményeivel.

EZT OLVASTA MÁR?
×
×
×
×
×