"A Magyar Nemzeti Bank helyszíni ellenőrzést is magában foglaló, csoportszintű átfogó vizsgálatot folytatott az MBH-csoportnál" – mondta az InfoRádióban Nádra Ildikó, az Magyar Nemzet Bank felügyeleti szóvivő-helyettese.

Az ellenőrzés következtében csaknem 90 millió forint bírságot szabott ki a jegybank az MBH Bankra. A vizsgálatot többek között az MBH Bank Nyrt-nél az MBH Jelzálogbank Nyrt-nél, az MBH Befektetési Bank Zrt-nél és a Budapest Lízing Zrt-nél végezték el. Az MNB egyebek közt megállapította: késik a csoportszintű szabályzatok leányvállalati átvétele, és

hiányos a kiszervezett, és a kiszervezésnek nem minősülő tevékenységek nyilvántartása.

Elmaradt emellett a kiszervezett tevékenységek banki- és takarékbanki teljes körű ellenőrzése is. Az MBH Banknak nem egységes a csalásgyanús ügyletek azonosításának banki módszertana, és nem teljes körű a csalásgyanús esemény jelentési gyakorlata sem. A hitelintézet csoportirányítási szabályzata sincs összhangban a bankcsoport szerkezetével, ráadásul az egyedi- és csoportszintű ügyfélcsoport nyilvántartásai is hiányosak. Emellett az MBH Banknak növelnie kell az információbiztonsági, üzemeltetési szervezetének létszámát, az informatikai, biztonsági kockázatelemzését pedig a csoport működéséhez kell igazítania.

"A legtöbb jogszabálysértés magas kockázati súlyú, és éppen ezért súlyosító körülménynek számított a bírságösszeg meghatározásakor"

– mondta a szóvivő, hozzátéve, hogy az a körülmény is súlyosbította a helyzetet, hogy egyes korábbi felügyeleti határozatokban már feltárt hiányosságokat nem küszöbölit ki maradéktalanul a hitelintézet. Az MNB által feltárt hiányosságoknak nem volt jelentős hatásuk a banküzemi működésre, az ügyfélkörre, illetve a pénzpiacra.