Sietniük kell azoknak, akik tervezik biztosítói megtakarítás elindítását, de még nem kötöttek szerződést. Ha mentesülni szeretnének a megtakarítások kamatjövedelmére kivetett 13 százalékos szociális hozzájárulási adó (szocho) alól, a megtakarítást legkésőbb június 30-ig – a rendelet hatálybalépését megelőzően – el kell indítaniuk – írja a Portfolio.
Az egyszeri és rendszeres díjas életbiztosítások és nyugdíjbiztosítások is szocho-mentesek maradhatnak, ha a megtakarító június 30-ig eljuttatja az aláírt ajánlatot a pénzintézethez.
Veres Patrik, a Grantis öngondoskodási szakértője felhívta a figyelmet: július 1. után is indíthatunk majd olyan biztosítói megtakarítást, aminek hozama mentesülhet a szocho alól:
- rendszeres díjas életbiztosításnál a megtakarítás 10. évétől kamatadó- és szocho-mentesen vehetjük fel az összegyűlt vagyont. A 6. évtől pedig feleződik az adóteher.
- egyszeri díjas megtakarítás esetén a 3. évtől feleződik hozamon lévő adóteher, az 5. évtől adómentessé válik a megtakarítás hozama.
- nyugdíjbiztosításoknál 10 év után adómentesen vehető fel a megtakarítás. Ha nyugdíjszolgáltatásként szűnik meg a szerződés, szintén nincs adófizetési kötelezettség függetlenül az eltelt évektől.
A nyugdíjbiztosítások esetén az adómentességen túl még a befizetések után járó évi 20 százalékos adójóváírást is megkapjuk, évente egy szerződéssel legfeljebb 130 000 forinttal gyarapíthatjuk így a megtakarítást.